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因反洗钱监控不力 年内26家农商行农信社被罚近1200万元

因反洗钱监控不力 年内26家农商行农信社被罚近1200万元
本报记者 李 冰  本年以来,央行对金融组织反洗钱范畴的监管力度继续加强。  近来,中国人民银行福州中心支行发布了多张罚单信息,因违背反洗钱相关规则,12家农商行、农信社收到罚单,10名行长被罚。  据《证券日报》记者不完全计算,到3月11日,本年已有26家农商行、农信社因反洗钱监控不力被罚,算计罚金已达1174.7万元。  依据中国人民银行福州中心支行近来发布的信息,又有12家农商行、农信社因违背反洗钱相关规则收到罚单。其间,福建南安汇通村镇银行、福建闽侯民本村镇银行、福建泉州台商投资区晋农商村镇银行、福建连江恒欣村镇银行、福建德化成功村镇银行、福建福清汇通乡村商业银行、福建永定瑞狮村镇银行、福建新罗晋农商村镇银行、南靖中成村镇银行、福建永春漳农商村镇银行、福建罗源汇融村镇银行均因未依照规则实行客户身份辨认职责,被罚20万元至49万元不等;平缓润丰村镇银行则因未依照规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述,被处分25万元。上述12家银行算计被罚金额达376.5万元。  “现在反洗钱范畴严控是整个金融系统内一切组织的职责,并在金融组织日常监管系统中越发重要。”苏宁金融研究院高档研究员黄大智在承受《证券日报》记者采访时表明。  值得注意的是,此次罚单不只开给了银行组织,还有10名行长一起领到罚单。《证券日报》记者对处分信息收拾后发现,时任福建闽侯民本村镇银行行长王国庆、福建泉州台商投资区晋农商村镇银行行长颜春伟、福建福清汇通乡村商业银行行长郑承凤、南靖中成村镇银行行长张志强、福建罗源汇融村镇银行行长郑庆仿、福建永春漳农商村镇银行行长周燕清、福建南安汇通村镇银行行长陈孔福、福建永定瑞狮村镇银行副行长郭江波、福建新罗晋农商村镇银行副行长颜小伟、平缓润丰村镇银行副行长马香兰,均在自家组织被罚的一起一起收到1万元至2万元不等罚单。  2020年2月份,中国人民银行兰州中心支行也曾发布多张罚单信息,14家农商行、农信社等银行组织因违背反洗钱等相关规则被罚,处分金额9万元至360.6万元不等,算计处分798.2万元,并对直接担任的主管人员和其他直接职责人员一起进行了处分。  上述罚单信息显现,已有多地农商行、农信社因违背反洗钱等相关规则,被算计罚款1174.7万元。  “上述违规组织的行长简直一起被罚,是加大违规行为惩戒力度的表现,有助于真实强化金融组织和从业人员合规开展的作业操行和纪律。”西南财经大学金融学院普惠金融与智能金融研究中心副主任陈文在承受《证券日报》记者采访时表明,近几年来,监管层对金融组织的收拾全面深化,表现在方方面面,不只仅是反洗钱范畴,也触及信贷事务等,一方面职责详细到经办人,另一方面职责到详细分管领导。  当时,我国正在扩展金融业双向敞开和防控金融危险攻坚战,要求将反洗钱和反恐怖融资作为危险管控的重要行动,反洗钱监管成为金融监管的重要内容。  《证券日报》记者收拾相关信息后发现,自《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份辨认有关作业的告诉》发布以来,反洗钱范畴已有多个文件连续发布。  陈文对《证券日报》记者着重,防备化解金融危险是近几年中心清晰的三大攻坚战之一,央行对相关金融组织违规行为的惩戒有助于构成微观运营主体的自律和合规开展,有用防备各类金融危险。“未来,对银行等组织的监管处分要点范畴还包含付出结算、消费金融、理财等事务范畴,触及零售的相关事务更简单引发相关的合规危险。”  黄大智则以为,“反洗钱、借款资金用处、借款计算目标(特别是中小企业计算口径)、借款危险分类、个贷危险评级等范畴,都将是银行等金融组织未来面对监管处分的要点范畴。”

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